The Fed Cut Rates—So Why Are We Still Earning 5%? This Is Wild

Cục Dự Trữ Liên Bang giảm lãi suất—thế sao ta vẫn kiếm được 5%? Điên thật rồi

www.investopedia.com

The Fed slashed rates weeks ago, but here we are—high-yield savings accounts are still dishing out 5%. It’s like inflation never even apologized.

Cục Dự Trữ Liên Bang đã cắt giảm lãi suất mấy tuần trước rồi, vậy mà giờ đây—các tài khoản tiết kiệm lãi suất cao vẫn đang trả tới 5%. Cứ như thể lạm phát chưa từng xin lỗi vậy.

CDs let you lock in 4.5%, Treasuries near 5%—all while the Fed waves a white flag. Honestly, if you’re leaving cash in a 0.01% account, you’re not broke. You’re just lazy.

Các CD cho bạn khóa lãi suất ở mức 4,5%, trái phiếu kho bạc gần 5%—trong khi Cục Dự Trữ Liên Bang đang vẫy quốc kỳ trắng đầu hàng. Thành thật mà nói, nếu bạn để tiền nhàn rỗi trong tài khoản 0,01%, bạn không phải là nghèo. Bạn chỉ là lười biếng thôi.

Bình Luận (8)

Millennial Saver with a 401k and Anxiety (Thế hệ Millennial tiết kiệm với 401k và nỗi lo lắng)

I moved $20K to a high-yield savings account after the Fed cut. The bank hasn’t lowered their rate yet. Feels like free money—but only if you act fast.

Tôi đã chuyển 20.000 đô la sang tài khoản tiết kiệm lãi suất cao sau khi Fed cắt giảm. Ngân hàng vẫn chưa hạ lãi suất. Cứ như thể tiền không công vậy—nhưng chỉ nếu bạn hành động nhanh.

Bank Teller Who Knows Too Much (Giao dịch viên ngân hàng biết quá nhiều)

Banks don’t drop rates immediately because they don’t want to trigger mass withdrawals. It’s a game of delay and hope.

Các ngân hàng không giảm lãi suất ngay lập tức vì họ không muốn gây ra làn sóng rút tiền ồ ạt. Đây là một ván bài của sự trì hoãn và hy vọng.

Rational Investor with Cold Hands (Nhà đầu tư lý trí với đôi tay lạnh giá)

Lock in a CD now. The window is closing. By Q2, we’ll be back to 1% and wondering why we didn’t act.

Hãy khóa ngay một khoản CD. Khung cửa đang khép lại. Đến quý II, chúng ta sẽ quay lại mức 1% và tự hỏi tại sao mình không hành động sớm hơn.

Gen Z Who Just Found Out Interest Exists (Thế hệ Gen Z vừa mới phát hiện ra lãi suất tồn tại)

Wait, you mean money makes money? Why didn’t anyone tell me this sooner? I’ve been keeping my rent money in Venmo.

Khoan đã, ý bạn là tiền có thể sinh ra tiền ư? Tại sao không ai nói tôi sớm hơn? Tôi đã giữ tiền thuê nhà trong Venmo.

Retiree in Arizona with a Spreadsheet (Người nghỉ hưu ở Arizona với một bảng tính)

I ladder my CDs across four banks. 4.5% for 6-month terms, rolling into the next. Stability with a kick.

Tôi chia nhỏ các khoản CD của mình qua bốn ngân hàng. 4,5% trong kỳ hạn 6 tháng, sau đó chuyển tiếp sang cái tiếp theo. Ổn định mà vẫn có sức bật.

Economist in the Making (Nhà kinh tế học tương lai)

This lag happens because banks benefit from cheap deposits while rates are high. It’s called negative carry—until they get too greedy.

Độ trễ này xảy ra vì các ngân hàng được lợi từ tiền gửi giá rẻ trong khi lãi suất thị trường vẫn cao. Người ta gọi đây là gánh nặng âm—cho đến khi họ quá tham lam.

Optimist with a 401k Tracker (Người lạc quan với ứng dụng theo dõi 401k)

If the Fed’s cutting, recession’s coming. I’m putting everything in Treasuries. Safety first, gains later.

Nếu Fed đang cắt giảm, suy thoái sắp đến rồi. Tôi đang chuyển mọi thứ vào trái phiếu kho bạc. An toàn đã, lợi nhuận tính sau.

Tech Bro Who Hates Traditional Finance (Anh chàng công nghệ ghét tài chính truyền thống)

Y’all are sweating over 4.5% while I’m farming yield on crypto protocols. LMAO.

Mấy bạn đang đổ mồ hôi vì 4,5% trong khi tôi đang 'làm nông' lợi nhuận trên các giao thức tiền mã hóa. LMAO.

The Fed Cut Rates—So Why Are We Still Earning 5%? This Is Wild

Cục Dự Trữ Liên Bang giảm lãi suất—thế sao ta vẫn kiếm được 5%? Điên thật rồi

Liệu Cục Dự Trữ Liên bang sắp giảm lãi suất — và người mua nhà có nên quan tâm hay chỉ cần 'mua cho kịp' ngay bây giờ?

Lãi suất thế chấp giảm nhẹ—nhưng đây có phải là khoảng lặng trước cơn bão 2025?